بانک مرکزی ضربالاجل یک ماهه برای مقابله با پولشویی اعلام کرد
فهرست محتوا ضربالاجل بانک مرکزی؛ متخلفان پولشویی تحت پیگرد قرار میگیرند بانک مرکزی در اقدامی فوری و سختگیرانه برای کنترل بازار ارز و مقابله با فساد مالی، دستور بازرسی تمامعیار از شبکه بانکی کشور را صادر کرد. فرشاد محمدپور، معاون نظارت بانک مرکزی، با تعیین یک مهلت ۳۰ روزه، به تمام بانکها دستور داد تا […]
فهرست محتوا
ضربالاجل بانک مرکزی؛ متخلفان پولشویی تحت پیگرد قرار میگیرند
بانک مرکزی در اقدامی فوری و سختگیرانه برای کنترل بازار ارز و مقابله با فساد مالی، دستور بازرسی تمامعیار از شبکه بانکی کشور را صادر کرد. فرشاد محمدپور، معاون نظارت بانک مرکزی، با تعیین یک مهلت ۳۰ روزه، به تمام بانکها دستور داد تا ذرهبین نظارتی خود را روی تمام شعب فعال کنند.
مأموریت فوری: غربالگری ۲۴ هزار شعبه
طبق دستور جدید، بانکها موظفاند ظرف یک ماه آینده، تمامی ۲۴ هزار شعبه بانکی در سراسر کشور را بازرسی کنند. هدف از این کار، شناسایی و مسدودسازی گلوگاههای فساد و پولشویی است.
در این بازرسیها دقیقاً دنبال چه چیزی هستند؟ تیمهای بازرسی باید روی سه محور اصلی تمرکز کنند:
شناسایی حسابهای اجارهای: حسابهایی که افراد سودجو از آنها برای مخفی کردن ردپای پولهای کثیف استفاده میکنند.
رصد تراکنشهای مشکوک: انتقال وجههایی که مبلغ یا مقصد آنها با فعالیت شغلی صاحب حساب همخوانی ندارد.
برخورد با اخلالگران بازار: شناسایی افرادی که با جابهجایی مبالغ کلان، باعث التهاب در بازار ارز و طلا میشوند.
نظارت هفتگی و برخورد بدون تعارف
بانک مرکزی اعلام کرده که منتظر گزارشهای پایان ماه نمیماند. عملکرد بانکها در زمینه مبارزه با پولشویی قرار است به صورت هفتگی رصد شود. محمدپور هشدار داد که بانک مرکزی ابزارهای قانونی قدرتمندی (طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی) برای برخورد با متخلفان دارد.
نکته مهم: اگر بانکها خودشان با تراکنشهای مشکوک برخورد نکنند، بانک مرکزی رأساً وارد عمل میشود و با بانکِ کمکار برخورد خواهد کرد (همانطور که در سال گذشته ۲ بانک متخلف جریمه شدند).
چرا الان
این فشار نظارتی به دلیل شرایط خاص ارزی و نوسانات اخیر اعمال شده است. بانک مرکزی میخواهد مطمئن شود که سیستم بانکی به حیاط خلوتی برای دلالان ارز و پولشویان تبدیل نمیشود.
خلاصه دستور به مدیران بانکها: پیش از آنکه بانک مرکزی دخالت کند، خودتان حسابهای مشکوک را شناسایی و مسدود کنید؛ در غیر این صورت، عواقب قانونی در انتظارتان خواهد بود.
دیدگاهتان را بنویسید